كيفية شراء الأسهم في سوق العراق للأوراق المالية؟

ماذا يجب أن أفعل أولاً قبل شراء الأسهم في سوق العراق للأوراق المالية؟

 

إذا كنت مبتدئًا في الاستثمار في الأسهم، فأنت بحاجة إلى تحديد ما إذا كنت ترغب بأن تكون مستثمرا مغامرا او مستثمرا متحفظاُ. يفضل احيانا ان تتجنب المخاطرة قدر الامكان إذا كنت جديدًا في هذا المجال عوضا عن ذلك ابدأ في الاستثمار في الأسهم التي تنمو بشكل أكثر استقرارا وتوزع ارباحا على مساهميها بانتظام. بعد اكتساب الخبرة في التداول عندها بأمكانك أن تفكر في الاستثمار في الأسهم التي تنمو بشكل أسرع وتتحمل المزيد من المخاطر لزيادة الارباح المحتملة. 

عند اتخاذ قرار بشراء سهم من الأهمية بمكان التركيز على اداءه الحالي وتوقعاته المستقبلية ايضا ففي حال وصول سعر سهم الشركة إلى أعلى نقطة له فأن أستمرار الشركة في النمو وتوسيع استثماراتها فلا تزال هناك احتمالية أن يظهر السهم اتجاهًا تصاعديًا ويحقق مستويات قياسية جديدة. 

هناك اعتبار مهم آخر للمبتدئين عند شراء الأسهم وهو مقدار المبالغ التي يستثمرونها حتى وأن كان المبلغ محدودا كبداية فإن هناك امكانية زيادته لاحقا وتعزيزه بمبالغ صغيرة ويمكن اعتبارها كأستراتيجية استثمارية يمكن أن تؤدي إلى نمو مركب بمرور الوقت. بالإضافة إلى ذلك، فإن إعادة استثمار الأرباح يمكن أن يساهم بشكل كبير في نمو محفظة الاستثمار الخاصة بك مما قد يؤدي إلى الوصول إلى مبلغ استثماري كبير على المدى الطويل. 

كيف تشتري الأسهم؟ للمبتدئين

إذا كنت ترغب في شراء الأسهم في البداية يجب عليك ان تفتح حساب تداول لدى إحدى شركات الوساطة المرخصة في العراق وتعتبر هيئة الأوراق المالية العراقية (ISC) هي الجهة المسؤولة عن منح التراخيص لشركات الوساطة. 

(يرجى النقر هنا لعرض معلومات عن شركة الربيع للأوراق المالية على موقع هيئة الاوراق المالية الإلكتروني)

 

لفتح حساب تداول يمكنك:

 

• زيارة أحد مكاتب شركات الوساطة لملء الاستمارات المطلوبة لفتح الحساب فتح حساب تداول عن بعد وذلك باستخدام تطبيق شركة الربيع المتوفر على Google Play وApp Store.
  

 

 

شراء الاسهم بشكل مباشر

 

قبل البدء في شراء الأسهم يجب عليك اتباع الخطوات التالية:

• كن واضحًا بشأن أهدافك الاستثمارية: هل ستركز على الشركات التي لها قابلية نمو عالية على المدى الطويل أم انك ستميل الى المضاربة وتحقيق العوائد السريعة؟
• حدد مقدار الأموال التي تريد استثمارها في الأسهم: عند تحديد مقدار المبلغ المخصص للأستثمار في الأسهم تأكد من انها لن تؤثر على مصاريفك اليومية والمستقبلية.
• حدد مدى تحملك للمخاطر: هل تفضل ان تكون متحفظا وحذرا في استثماراتك م أنك على استعداد لقبول مخاطر أعلى مقابل احتمالات عوائد أكبر؟ يمكن تصنيف الأسهم على أنها أسهم قيمة وأسهم نمو بناءً على المخاطرة الاستثمارية فيها و في المقام الأول خطر انخفاض قيمتها مع الوقت.

 

أسهم القيمة: عادةً ما تكون أسعار هذه الأسهم أقل نسبيًا مقارنة بالمقاييس الاساسية المتعارف عليها مثل الربح أو القيمة الدفترية أو التدفق النقدي. تتميز هذه الأسهم ببيانات مالية جيدة ويكون نشاطها مستقرا. يعتبر خطر انخفاض قيمة الاستثمار في هذه الاسهم منخفضًا لأن هذه الأسهم تتداول بأقل من قيمتها الحقيقية بالفعل.

 

أسهم النمو: توفر هذه الأسهم احتمالات نمو أعلى ولكنها تحمل مخاطر أكبر مقارنة بأسهم القيمة حيث ان أسعار أسهمها ترتفع بسبب نمو قطاعها بشكل اعلى من المتوسط من حيث الإيرادات والأرباح والتدفق النقدي ويطمح المستثمرون هنا من الاستفادة من ارتفاع أسعار الأسهم السريع بدلاً من توزيعات الأرباح.

 

لذا على المستثمر ان يقرر ما إذا كان سيكون متداولاً نشطًا أي سيقوم بالاحتفاظ بالأسهم على المدى القصير أو مستثمرًا طويل الأجل مؤمنًا بالنمو المستمر لسعر السهم.

 

-أن تكون متداولًا نشطًا , يشتري ويبيع الأسهم بشكل متكرر يتطلب ذلك وقتًا وفهمًا شاملاً للسوق. 

-أن تكون مستثمرًا طويل الأجل يعني عدم مراقبة تحركات الأسعار اليومية بل التركيز بدلاً من ذلك على الاستثمارات وتوسع نشاط الشركة التي ستنعكس بشكل إيجابي على سعر السهم في الأمد البعيد. 

 

في كلتا الاستراتيجيتين الاستثماريتين يجب عليك قراءة تقارير الشركات والنشرات التي تنشرها شركات الوساطة المعروفة لاتخاذ قرارات استثمارية صحيحة. (لمزيد من المعلومات حول الشركات المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية، يرجى زيارة التقارير التي ينشرها قسم أبحاث شركة الربيع للوساطة. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك العثور على جميع الأسهم المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية بما في ذلك مخططات أسعارها على موقعنا الرسمي على الويب بالنقرهنا).

 

شراء الأسهم مع وسيط

تبدأ عملية شراء الأسهم بتحديد الوسيط الذي ستفتح معه حساب للتداول لأنك كمستثمر يجب أن تتوقع أفضل الخدمات من وسيطك. عند اتخاذ هذا القرار يجب ان تضع في اعتبارك الخدمات التي يقدمونها لعملائهم وسهولة تداول الأسهم معهم.

 

في الأسواق المتقدمة تقدم شركات الوساطة عادةً خدمات بحثية من خلال إصدار تقارير لعملائها. تم تصميم هذه التقارير لمساعدة العملاء على البقاء على اطلاع بتطورات السوق واتخاذ قرارات استثمارية صائبة في شركة الربيع نقدم خدمات بحثية بأعلى المستويات لمستثمرينا منذ أكثر من 15 عامًا. (للوصول إلى تقارير البحوث الخاصة بنا، يرجى النقر هنا) 

عندما تقرر فتح حساب للتداول مع شركة وساطة ستحتاج إلى تزويدهم بالمستمسكات المطلوبة إما حضوريا بشكل مباشر أو عبر الإنترنت. بعد اكتمال عملية فتح الحساب تكون الخطوة التالية هي تحويل الأموال إلى حسابك الاستثماري لبدء شراء الأسهم. (يمكنك تحويل الأموال من خلال Zain Cash إلى تطبيق شركة الربيع)

 

 

اي الاسهم يجب شراءها؟

 

بالنسبة للمبتدئين الذين يبحثون عن أفضل الأسهم للشراء فمن الافضل أن يبدأوا بالبحث عن استثمارات أقل خطورة في سوق الأوراق المالية عند اختيار الأسهم للاستثمار في سوق العراق للأوراق المالية ضع في اعتبارك التركيز على الأسهم التي تعكس معظم خصائص الشركات الكبرى Blue chips.

 

الشركات الكبرى Blue Chips هي شركات رصينة تتمتع بما يلي:

 

• يكون مركزها المالي قويا و الذي تعكسه البيانات المالية كالميزانية العامة , نموا مستمرا في الإيرادات, والربحية العالية، والإدارة المالية السليمة.
•  – يكون اداءها التاريخي مستقرا و الذي ينعكس في الارتفاعات المستمرة في سعر السهم وتقلبات أقل مقارنة بالأسهم الأخرى وعادة ما يكون هناك توزيعات ارباح سنوية. 

 

من الضروري تنويع استثماراتك من خلال تخصيص الأموال لشركات متعددة تعمل في قطاعات مختلفة مما يساعد على تقليل المخاطر في محفظة الاستثمار الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك، يجب على المستثمرين البقاء على اطلاع على الأسهم المتداولة في سوق العراق للأوراق المالية ولتحقيق هذا الهدف يمكنهم متابعة التقارير البحثية التي تعدها شركات الوساطة.

 

للاطلاع على تقارير الأبحاث التي تعدها شركة الربيع للوساطة بما في ذلك نشرات سوق العراق للاوراق المالية وتاريخ توزيع أرباح الشركات،والأرباح المقارنة للشركات المدرجة وتقارير الشركات يرجى الضغط هنا. 

 

من أين تشتري الاسهم وكيف؟

للحصول على تفاصيل حول كيفية شراء الأسهم من خلال تطبيق شركة الربيع يرجى الرجوع إلى قسم “كيف يمكنني شراء الأسهم من خلال تطبيق شركة الربيع؟”.

 

عندما تقرر اي الاسهم التي تريد شراؤها تحتاج إلى إدخال المعلومات أدناه في تطبيق شركة الربيع:

• حدد المبلغ الذي تريد البدء بأستثماره (أدخل إما المبلغ النقدي أو عدد الأسهم )
• حدد السعر الذي تريد شراء السهم به (يمكنك إما “تحديد السعر”، أو اختيار “سعر السوق” الذي سيشتري به التطبيق بأي سعر متاح في السوق)
• نقر فوق زر ” أمر مفصل” لاختيار “نوع الطلب” (“شراء بالدينار العراقي” أو “شراء الأسهم”) وتحديد مدى صلاحية الطلب (نهاية اليوم، نهاية الأسبوع، نهاية الشهر، نهاية 90 يومًا (والتي تكون عادة هو الخيار الافتراضي إذا لم يتم تغييرها)، أو حدد تاريخ معين).
• انقر فوق زر “أكمال الامر”

 

 

 

 

 

كيف يمكنني الاستفادة من تقارير قسم البحوث الخاصة بشركة الربيع اثناء اختيار السهم؟

 

تنشر شركة الربيع للأوراق المالية نشرات يومية وأسبوعية وشهرية وتعتمد بذلك على البيانات التي ينشرها سوق العراق للأوراق المالية وتنظيمها لتسهيل متابعنها من قبل مستثمري السوق ويمكنك العثور على المعلومات الإضافية التالية: 

• أداء مؤشر شركة الربيع RSISX (مؤشر عائد السعر المرجعي المحسوب منذ عام 2007)
• ابرز الأخبار السياسية والاقتصادية.
• مقاييس التقييم (نسبة السعر الى الارباح ونسبة السعر الى القيمة الدفترية)
• نسب الربحية (العائد على حقوق الملكية والعائد على متوسط الاصول) حسب القطاعات ولكل شركة
• متوسط حجم التداول اليومي لكل شركة
• قائمة أكبر 30 شركة مدرجة في سوق العراق للأوراق المالية حسب قيمتها السوقية.

 

Mcap represents the value attributed by investors to the equity (or ownership) of the company. Therefore, it is used to compare companies in terms of their size. 

 

استراتيجية استثمار سهلة: من خلال نشرات شركة الربيع اليومية يمكنك التركيز على أكبر 30 شركة وحدد الشركات الأكثر تداولا والتي تتمتع بمتوسط حجم تداول يومي عالي ثم قم بتقييم ما إذا كانت هذه الشركات تمتلك نسب (السعر الى الارباح والسعر الى القيمة الدفترية) أقل مقارنة بالسوق أم لا أذ ان الهدف الرئيسي هو الاستثمار في الأسهم التي تتمتع بأحتمالية عالية لأرتفاع سعر سهمها.

 

من خلال (تقرير الأرباح الشركات المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية))، يمكن للمستثمرين الاطلاع على توزيعات الأرباح التاريخية للشركات المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية للسنوات الخمس الماضية في حال كنت مهتمًا بالاستثمار في الأسهم التي توزع أرباحًا بانتظام وتقدم عائدات عالية (تقوم شركة الربيع بأحتسابها لتوفير مقارنة العائد وحساب نسبة العائد)، فيمكنك متابعة تقرير الأرباح الخاص بنا، والذي يتم تحديثه ربع سنويًا.

 

للحصول على عملية اتخاذ قرار استثماري أكثر شمولية ننصح بالاطلاع على تقارير تغطية الشركات المساهمة التابعة لقسم أبحاث شركة الربيع. توفر هذه التقارير تحليلًا ماليًا معمقا ومعلومات حول أنشطة واداء الشركات المدرجة.

 

على موقعنا الإلكتروني، يمكنك الوصول إلى مخططات الأسعار للأسهم المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية والتي تتميز بأسعار معدلة تأخذ بنظر الاعتبار توزيعات الأرباح وزيادات رأس المال. تمكن هذه التعديلات المستثمرين من إجراء تحليل صحيح لأداء السهم. بالإضافة إلى ذلك يقدم موقعنا الإلكتروني نسب الأداء الرئيسية والبيانات المالية الموجزة للشركات مما يساعد المستثمرين في اتخاذ قرارات صائبة. توفر المخططات البيانية للأسعار أيضًا بيانات قابلة للمقارنة مع مؤشر شركة الربيع والشركات الأخرى. يرجى النقر للحصول على مخططات أسعار قابلة للمقارنة.

 

في حال كان لديكم اي استفسار بخصوص شراء الأسهم يرجى التواصل مع قسم خدمات العملاء في شركة الربيع (cs@rs.iq) أو قسم الأبحاث (research@rs.iq)

 

شراء الاسهم عن بعد من خلال تطبيق شركة الربيع

 

عند اتخاذ قرار بشأن الأسهم التي تريد شراءها ضع في اعتبارك استخدام تطبيق شركة الربيع وهو تطبيق سهل الاستخدام طورته شركة الربيع للتداول عبر الإنترنت في سوق العراق للأوراق المالية. يمكنك بسهولة فتح حساب تداول من خلال التطبيق مجانًا والبدء في شراء وبيع الأسهم. 

فيما يلي جميع الخطوات الرئيسية التي توضح كيفية استخدام التطبيق. إذا كانت لديك أي أسئلة، يرجى الاتصال بخدمة عملاء الشركة عبر الواتس اب على الرقم +964 783 534 5151 أو البريد الإلكتروني على cs@rs.iq)

 

لمعرفة كيفية شراء وبيع الأسهم من خلال تطبيق شركة الربيع يرجى الرجوع إلى الصور أدناه: 

 

 

 

1. شاشة الترحيب

 

2. شاشة التسجيل بالتطبيق

 

 

 

3. شاشة تسجيل الدخول

 

 

 

4. شاشة لوحة التحكم |

5. شاشة لوحة التحكم ||

6. Stock Details

 

7. شاشة الشراء/ البيع

8. شاشة تفاصيل الشراء/ البيع

 

 

 

9. تأكيد عملية الشراء/ البيع

10. صفحة الاوامر

 

11. لمحفظة

12. صفحة الاخبار

 

13. الحساب

14. الاشعارات

 

 

 

FAQ

 

ماهي اسهم النمو؟

من المتوقع أن ينمو سعر سهم شركات النمو بشكل أسرع من معدل نمو السوق بشكل عام لأن هذه الشركات تنمو بشكل أسرع من الشركات في نفس القطاع. مع العلم ان هذه الشركات لا تدفع أرباحًا سنوية لأنها تفضل إعادة استثمار الأرباح لتسريع نمو الشركة. أثناء شراء مثل هذه الأسهم يتوقع المستثمرون مكاسب من زيادة سعر. يتم تداول سهم النمو في الغالب عند نسب سعر إلى ربحية عالية (P / E) بسبب الأرباح المنخفضة ولكن من المتوقع أن يحقق أرباحًا عالية في المستقبل
نظرًا لأن أسهم النمو لا توزع أرباحًا فإن الطريقة الوحيدة لتحقيق ربح من استثمارك فيها هي الاستفادة من زيادة قيمة الاسهم المشتراة وبالتالي فإن الاستثمار في أسهم النمو يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر.

 

ماهي اسهم القيمة؟

 

لا يعكس سهم القيمة قيمته الحقيقية بسبب عدم كفاءة السوق بمعنى آخر يتم تداوله بسعر أقل مقارنة بالأرباح التي تحققها الشركة وبشكل عام، توزع هذه الشركات أرباحاً بعائد مرتفع وتتداول عند نسبة سعر إلى قيمة دفترية ونسبة سعر إلى ربحية منخفضة. وغالباً ما تصدر هذه الأسهم أرباحاً لأنها تتطلب رأسمال أقل للنمو بسبب الوصول إلى مستوى جيد من ناحية حجم العمليات. ويستثمر بعض المستثمرين فقط في أسهم القيمة من خلال شراء الأسهم ذات العائد الأعلى. (للاطلاع على الأسهم ذات العائد الأعلى في سوق العراق للأوراق المالية يرجى الانتقال إلى تقارير الأرباح الصادرة عن قسم الأبحاث في شركة الربيع للأوراق المالية “ الشركات المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية” .